Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti tutarları iki katına yükseltilirken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifre kullanan müşteriler için ıslak imza şartı esnetildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı imzalı düzenleme, denetim raporlarının tek bir belgede toplanmasını sağlayarak finansal süreçleri hızlandırmayı amaçlıyor.
Kimlik Tespiti Parasal Sınırlarında Artış
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” yürürlüğe girdi. Yeni mevzuat doğrultusunda, finans kuruluşlarında kimlik tespitini zorunlu kılan temel parasal sınır 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine çekildi.
Belirli finansal işlemlerde uygulanan 15 bin TL tutarındaki alt sınır ise 30 bin TL olarak güncellendi. Bu parasal eşiklerin altında kalan bankacılık işlemlerinde kuruluşlar, kimlik doğrulama adımlarını daha sınırlı ve esnek prosedürlerle tamamlayabilecek.
Dijital İşlemlerde Güvenlik ve Doğrulama Kolaylığı
İnternet ile mobil bankacılık kanalları üzerinden yürütülen transferlerde güvenlik prosedürleri yeniden yapılandırıldı. Doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık şifre (OTP) aracılığıyla yapılan işlemlerde, bankalar müşterilerden fiziki imza örneği istemeyebilecek.
Söz konusu muafiyetin uygulanabilmesi için tercih edilen yöntemin risk derecesine uygunluk taşıması, işlem sahibinin kimliğine dair kesin teyit sunması ve izinsiz erişimleri engelleyecek güvenlik altyapısına sahip olması gerekiyor.
Mevzuat Denetimlerinde Tek Rapor Dönemi
Finansal kuruluşların teftiş süreçlerindeki bürokratik yükü azaltmak amacıyla raporlama sistemi sadeleştirildi. İncelemelerde mevzuata aykırı bir durum belirlenmesi halinde tüm verilerin tek bir raporda birleştirilmesi kuralı getirilerek denetimlerin daha süratli sonuçlandırılması hedefleniyor.
